Некоторые вопросы банковской тайны. Германия, Россия

Law Business Research

Ниже приведены ссылки на следующие статьи.  Вопросы налогообложения физических лиц в Австрии. Обязательство банка о неразглашении сведений о клиенте и ответственность за неисполнение данного обязательства во Франции. Консультации по поводу изменения кодекса надлежащей практики деятельности доверительного управляющего (компании, занимающейся доверительным управлением) по вопросам управления средствами пенсионного обеспечения в Великобритании. Системный гид по вопросам арбитража в  Бразилии. Международный арбитраж по вопросам инвестиций, профессиональные советы для представителей. Международный арбитраж по вопросам строительной деятельности, профессиональные советы. Международный арбитраж по вопросам уголовного права, профессиональные советы. Системный гид по вопросам законодательства, касающегося виртуальной валюты в Великобритании. Системный гид по вопросам документального оформления процедуры реорганизации юридических лиц в виде слияния и присоединения в Доминиканской Республике.  Гид по вопросам инвестирования в различные страны. Определение понятия «контроль», данное Комитетом Международных Инвестиций США в отношении глобального фонда венчурного капитала. Вопросы прекращения трудовых отношений с иностранным элементом. Влияние Всемирной организации здравоохранения в отношении цен на лекарственные средства и изделия медицинского назначения.   Гид по вопросам договоров страхования и перестрахования в Турции. Защита прав интеллектуальной собственности проектов и вновь создаваемых компаний в области техники. Системный гид по выбору программного обеспечения для работы с договорами.   Системный гид по признанию и исполнению иностранного судебного решения в Израиле. Вопросы патентоспособности в Бразилии. Налог с обращения товаров и услуг на Аляске. Системный гид по вопросам обязанностей, связанных с предупреждением в США.: действий по отмываю денежных средств;  мошенничества.  Системный гид по вопросам законодательства о коррупции в Австрии. Как осуществляет деятельность Азиатско-Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег. Другие стати.

ИНКОТЕРМС 2020, Часть 2

            4. Распределение расходов.

Практика применения ИНКОТЕРМС 2010  показала, что у сторон возникали споры относительно распределения расходов «in or around the port or place of delivery»[1].

Перескажу, что я вычитал по данному поводу.

С конца 1960-ых годов появилась практика, когда грузы, перед погрузкой на суда, начали помещать в контейнеры. Это стало причиной того, что, например, базис поставки FOB стал wholly inappropriate, то есть совершенно не подходящим[2].

Базисы поставки FOB, CFR и CIF подходят для ситуации, когда продавец передает товар перевозчику путем размещения его на борту судна, что, в случае передачи груза в контейнере, на практике просто не происходит[3].

ИНКОТЕРМС 2020. Часть 1.

1. Действие для сторон договора.

Можно применять уже прямо сегодня. Для этого нужно указать в договоре, именно на ИНКОТЕРМС 2020[1].

Если в договоре не указано ИНКОТЕРМС какого года применяется, и договор действует с 01.01.2020, то  it is likely that будет действовать ИНКОТЕРМС 2020[2].

Вопрос: если в договоре не указано ИНКОТЕРМС какого года применяется и договор вступил в силу до 2020 года, то какой тогда ИНКОТЕРМС будет действовать? Этот вопрос оставляю пока для себя открытым.

Россия. Потребитель перемудрил

Потребитель (покупатель телефона) не согласился передать некачественный товар на экспертизу продавцу. Обратился за экспертизой к третьему лицу. Это стало причиной того, что Суд не удовлетворил его требование о неустойке в виде пени, штрафе, а также  требование о возмещении расходов на проведенную экспертизу. 

Россия. Если иск кредитора был оставлен без движения, то нет повода в отказе регистрации промежуточного ликвидационного баланса

Ликвидатор направил в налоговую инспекцию промежуточный ликвидационный баланс. 

Инспекция отказала в регистрации данного баланса, поскольку на дату его представления один из кредиторов ликвидируемого лица обратился в суд, и производство по делу еще не закончилось. 

США. Женщине-шахтеру отказали в повышении, теперь заплатят за всё

Сумма к оплате: $690 000. Кроме того, на предприятие должен будет прийти сторонний эксперт и ему тоже придется платить, и выполнять то, что он разработает.

Россия. Самовольное занятие земельного участка при добыче полезных ископаемых на соседнем земельном участке

То, что осуществлялось добыча руды на соседнем земельном участке, прямо из текста судебного решения не следует. Это просто мой логический вывод. 

Организация, привлеченная к административной ответственности (статья 7.1 КоАП») заявляла, что: а) не доказан факт что нарушение является длящимся; б) контролирующий орган не выяснил волю собственника земельного участка на его использование со стороны Организации, не установил собственника; в) контролирующий орган использовал для установления факта самовольного занятия земельного участка бытовой прибор, который не является средством измерения. 

Россия. Вопрос о нарушении лицензии на пользование недрами, связанного с уровнем добычи

Контролирующий орган выдал предписание лицензиату обеспечить (увеличить) выполнение уровня добычи полезных ископаемых в соответствии с утвержденным проектом.

Дело было рассмотрено судами двух инстанций. Суд первой инстанции признал предписание контролирующего органа законным, Суд апелляционной инстанции признал недействительным указанное предписание. 

Россия. Отсутствие проекта водозабора при добыче подземных вод (даже менее 100 м3) - нарушение лицензионных требований

В данной связи было вынесено решение Арбитражного суда Ямало-Ненецкого автономного округа от 18 июня 2019 года по делу  № А81-4550/2019.

Сразу заметим, что Суд также не признал нарушение малозначительным.

С.-Петербург. Суд отказал признать незаконным решение налогового органа, связанного с невозможностью воспользоваться льготой по налогу на имущество

Речь шла о пункте 21 статьи 381 НК РФ согласно которому организации освобождаются от налогообложения налогом на имущество в отношении вновь вводимых объектов, имеющих высокую энергетическую эффективность, в соответствии с перечнем таких объектов, установленным Правительством РФ, или в отношении вновь вводимых объектов, имеющих высокий класс энергетической эффективности, если в   отношении   таких   объектов   в   соответствии   с   законодательством   РФ предусмотрено определение классов их энергетической эффективности, - в течение трех лет со дня постановки на учет указанного имущества.

Отказ в применении льготы мотивирован Инспекцией тем, что в отношении объектов недвижимости - нежилых зданий, законодательно не предусмотрено определение класса энергетической эффективности.

США. Хотели как лучше, а получили убытки и переругались

Представитель немецкой компании сказал, покупайте у наших партнеров в США, у нас с ними эксклюзивный контракт. Американец ответил, что нам так будет не выгодно, может, все же, продадите Вы? 

Затем представитель немецкой компании поехал вести переговоры в США с предложившими продать товар (глицин) американцами.

В конце концов, товар был поставлен и оплачен, но позже американская компания была вынуждена заплатить анти-демпинговую пошлину (более – 700.000) в связи  с тем, что таможенный орган установил китайское происхождение приобретенного товара.

С-Петербург. Отказ в обеспечительной мере. Признание сделки недействительной (банкротство). Отклонение доводов ответчика о несоответствии результатов строительных работ

1. Суд отказал в принятии меры по обеспечению иска. Исковое требование – взыскание неосновательного обогащения. Заявляемая обеспечительная мера -  запретить осуществлять действия по государственной регистрации перехода права и обременении права, сделок в отношении принадлежащего ответчику задания. Суд указал, что «как усматривается из представленных в материалы дела документов, заявленные меры, не соответствуют заявленным требованиям, постольку истцом заявлены требований о взыскании денежных средств, сведения о возможных намерениях ответчика о реализации имущества не представлены[1]».  14.06.19.  Дело № А56-65736/2019

Россия. Можно ли пешеходу переходить на красный свет, когда нет машин?

Можно ли пешеходу переходить на красный свет, когда он убежден, что проезд автомобиля в это время фактически невозможен, то есть когда автомобилей на проезжей части не наблюдается? Этот вопрос актуален потому, что, как известно, из стран Западной Европы к нам пришла мода, стоять на пешеходном переходе, когда это совершенно никому не нужно.

Россия. Как хитро продлить договор залога?

Вчера Суд С-Петербурга  отказал московской компании  в обращении взыскания на предмет залога из-за того, что договор залога прекратил действие еще в феврале этого года. В частности, Суд установил, что в пункте обозначенного договора залога указано, что «договор залога действует до 20.02.2019. Окончание срока действия настоящего договора влечет прекращение обязательств сторон по договору». Кроме того, в другом пункте данного договора установлено, что «стороны согласовали, что взыскание на имущество может быть обращено исключительно по решению суда в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обязательства по оплате задолженности в сумме 2 173 574 руб. 68 коп. в срок до 20.02.2019, возникшей у должника перед залогодержателем из основного договора». 

Австралия. Наложен значительный, впервые такой большой, штраф за недоплату (и отсутствие оплаты) работникам

С-Петербург. Три решения об отказе в удовлетворении ходатайства об отсрочке оплаты госпошлины

1. Суд оказал в удовлетворении ходатайства об отсрочке оплаты госпошлины. В обоснование ходатайства истец представил справку из Межрайонной ИФНС России № 18 по Санкт-Петербургу от 20.03.2019 об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях,  а также справки из банков, полученные в период с 19.03.2019 по 21.03.2019. Суд установил, что «Истцом не представлены надлежащие документы, подтверждающие отсутствие у общества денежных средств, достаточных для оплаты государственной пошлины, в период, непосредственно предшествующий подаче искового заявления. Представленные истцом в обоснование ходатайства документы получены более, чем за два месяца до предъявления иска и не подтверждают надлежащим образом факт отсутствия у заявителя денежных средств, достаточных для оплаты государственной пошлины, на дату подачи иска». 

Россия. Интересные вопросы в решениях АС Санкт-Петербурга и Ленинградской области, вынесенных на днях

1. Суд оставил без рассмотрения требование о неустойке.

Суд удовлетворил требование по основному долгу, но оставил без рассмотрения требование о неустойке. Суд в решении указал, что «в претензии от 21.06.2018, копия которой представлена в материалы дела, были заявлены только требования о возврате денежных средств в связи с неоказанием услуг и уплате начисленных на сумму данных денежных средств процентов за пользование чужими денежными средствами на основании ст. 395 ГК РФ. Требование об уплате неустойки за нарушение сроков оказания услуг в тексте претензии отсутствует. Соблюдение претензионного порядка в отношении требования о возврате денежных средств не означает, что соблюден претензионный порядок в отношении неустойки за ненадлежащее исполнение другого (неденежного) обязательства». 09.06.19. Дело № А56-100936/2018

Россия. Материал по делу, связанного с производственными дефектами автомобиля. Почти все требования потребителя удовлетворены

Материал подготовлен на основе информации по Решению  Автозаводского районного суда г. Тольятти от 13 марта 2018 года, дело № 2-265/2018 (2-10690/2017;) ~ М0-9952/2017.

Предмет спора: требования в связи с дефектами автомобиля.

Стороны: Потребитель (Истец) и производитель автомобиля (Ответчик).  Автомобиль был приобретен  не у производителя, а у другой компании в автосалоне. 

США. Суд посчитал, что американский немец и двое русских украинцев все же обманули американскую бизнес леди – инвестора

Она сразу и не поверила на слово.   Посмотрела бизнес-план, увидела своими глазами якобы аналогичное производство.  Но в судебном процессе, нанятый ею эксперт подтвердил, что проект не имел шансов быть реализованным.

Соответственно, если суд решил, что имел место обман инвестора, то должны быть доказательства, что ответчики заранее сами понимали, что проект реализовать невозможно.

Lege artis. "Двенадцатая ночь", Шекспир. Судья, наверное, прав в толковании Кодекса, но, скорее всего, ошибся в толковании фразы сэра Эндрю Эгьючика

Недавно в Минске театр им. М.Горького представил комедию У.Шекспира «Двенадцатая ночь».

Что, кажется, может быть общего между этой комедией и американским судебным процессом[1], где истец - диспансер из Калифорнии (США), который использовал марихуану в лечебных целях, а ответчик -  налоговый орган (Internal Revenue Service)? 

Австралия. Два директора (муж и жена), мужу запретили увольнять подружку жены

Актуальная тема, ссора руководства – как спасать при этом фирму. Но в данном деле вопрос был другой. Работница перенесла «an anxiety attack» (приступ беспокойства), что установил доктор,  и получила право выполнять более легкую работу  («was placed on light duties»).  Еще раньше, указанная работница обратилась в Комиссию по защите прав работников (Fair Work Commission) с заявлением для получения предписания прекратить психологическое насилие(«for an order to stop bullying»).

Злоупотребление более сильной договорной позицией

У нас только запрет, если сильный субъект занимает доминирующее положение.

У нас есть «запрет на злоупотребление хозяйствующим субъектом доминирующим положением» (статья 18, Закон Республики Беларусь от 12 декабря 2013 г. № 94-З «О противодействии монополистической деятельности и развитии конкуренции»). Это касается, в том числе и  запрета на «навязывание продавцу или потребителю экономически или технологически не обоснованных условий договора, невыгодных для них или не относящихся к предмету договора, в том числе согласие на заключение договора только при условии внесения в него положений относительно товаров, в которых продавец или потребитель не заинтересованы».

Но субъект, который имеет более сильную договорную позицию, не обязательно может занимать доминирующее положение на рынке.

Тем не менее, данная тема для нас интересна даже в рамках отношений между субъектом, имеющим доминирующее положение и другим более слабым в экономическом смысле субъектом. И практика показывает, что имеются обращения в наш антимонопольный орган за решением таких вопросов.

Австралия. Ученик мясника сказал одному из мясников убрать с пола фарш….

Интересно как он это сказал (попросил, приказал…), в публикации написано  «said».  Но фарш никто не убрал, а Ученик мясника думал, что все убрано, влез на специальную  тележку, чтобы закрепить колбасу, эта тележка поехала, он с нее соскочил, сделал движение, чтобы удержать тележку, поскользнулся о неубранный фарш,   упал и повредил о стенку спину. Получил в свою пользу судебное решение о компенсации 600 000  австралийских долларов.

Австралия. Дело о том, что начальник специально «пускал газы» в отношении одного из работников, на пути в Верховный Суд.

Судья в первой инстанции сказала, что это ничего страшного. Что такое поведение начальника не образует состав  «bullying». Надо было просто воспользоваться освежителем воздуха, прозвать начальника  «Mr Stinky»  и работать дальше.

В суде также выступил сослуживец. Он сказал, что для австралийцев такое поведение является обычной шуткой. Но указал на то, что истец не австралиец, а немец.

США. Водитель самоуправляемого автомобиля за секунды до столкновения смотрел по телефону телешоу

В деле по поводу гибели пешехода (март 2018, США, Аризона) от столкновения с самоуправляемым автомобилем прокуратура не нашла оснований для уголовной ответственности компании производителя автомобиля.

В отношении водителя продолжается расследование. Полиция установила, что за секунды до столкновения он смотрел по телефону телевизионное шоу.

Австралия. Преподаватель должна была сама во время хождения по коридору следить, нет ли мусора

Она поскользнулась на виноградинке и серьезно повредила  ногу. Дело дошло до суда, а суд выяснил, что локальный акт школы предусматривает обязанность для преподавателей «identifying rubbish on school grounds and either picking it up themselves or directing students to do so» («обнаруживать мусор на школьном полу и поднимать его самостоятельно либо давать на то указание учащимся»).

«Fifteen (30)». Суд решил, что в контракте все же имеется в виду «15»

Суд, конечно же, сначала сделал вывод, что нет никаких доказательств, которые бы косвенно свидетельствовали, что в контракте стороны указали или 15 или 30.

Затем, аргументировал свою позицию следующим образом. «… and I adopt the general rule that the written number controls, it being less likely that a drafting error will occur in a written expression than a numeric one. I note that Delaware has adopted this rule in its Commercial Code, which I find persuasive here. As a result, FetchIT had fifteen days following the Keller letter in which to cure». То есть, судья указывает на то, что употребляет общее правило о том, что номер, указанный словами превалирует в тексте над номером, указанным цифрой. Судья пишет, что менее вероятно, что ошибка может быть в словесном обозначении числа. Также судья указывает, что данное правило принято (думаю, именно значение «приняло» здесь имеют слова «has adopted») в штате Делавэр в Коммерческом кодексе. Далее, Суд делает вывод, что именно в течение 15 дней (от даты письма  Keller) компания FetchIT должна устранить неисправность (не знаю точно, неисправность либо другое нарушение договора).